UiPath應用案例分析

隨著大數(shù)據(jù)、AI、RPA等IT技術的陸續(xù)出現(xiàn)，證券行業(yè)正在步入數(shù)字化、智能化的下一發(fā)展階段。

民生證券股份有限公司成立于1986年，注冊資本為114.56億元，注冊地為上海。該公司具備中國證監(jiān)會批準的證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦等全牌照業(yè)務資格，是中國成立最早的證券公司之一。

目前，民生證券已發(fā)展成為踐行“投行+投資+投研”業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略的高成長型券商。其中：民生證券投行業(yè)務已處于行業(yè)頭部梯隊。截至9月份，民生證券IPO在會儲備數(shù)量行業(yè)排名第3；本年首發(fā)承銷保薦收入25.15億元，行業(yè)排名第7；首發(fā)承銷43家，行業(yè)排名第6；募資291.37億元，行業(yè)排名第8。公司投資業(yè)務形成已固定收益業(yè)務+股權投資業(yè)務兩翼發(fā)展格局，為公司長期和短期盈利形成強勁動力；公司研究業(yè)務行業(yè)排名與影響快速提升，上半年傭金收入1.18億元，同比增幅達331%，在全國31家“億元”俱樂部中排名第一。同時，民生證券在全國已設立了80余家分支機構，業(yè)務范圍覆蓋全國近30個省、直轄市及自治區(qū)。

作為一家不斷發(fā)展和壯大的全牌照券商，為更好的應對公司和業(yè)務成長中的服務和支持需求，民生證券的財務部門也正借助數(shù)字化信息技術，實施著積極轉型與蛻變。

一、民生證券財務轉型勢在必行，數(shù)字化信息技術打開局面與思路

民生證券公司作為多元化業(yè)務經(jīng)營主體，由于其業(yè)務多元、系統(tǒng)多元；客戶多、交易多、數(shù)據(jù)體量龐大；分支多、人員多等特點，對證券財務工作效率的提升也提出了不一樣的挑戰(zhàn)，具體來看：

1、公司內(nèi)由于業(yè)務多元，存在系統(tǒng)多元的情況。證券公司作為多元化業(yè)務經(jīng)營主體，其投行、投資、經(jīng)紀、資管、投研、合規(guī)、風控、清算交收等各單元間都涉及大量的系統(tǒng)連接、信息交互等；同時，系統(tǒng)間廠商接口各異，信息傳輸不暢，需手工對接、處理與干預。

2、公司對應客戶多、交易多、數(shù)據(jù)體量大。證券行業(yè)對接的客戶數(shù)量通常以億為單位、每日交易規(guī)模更是達到萬億規(guī)模，海量的數(shù)據(jù)獲取、傳輸、加工、處理、校正對財務工作流程的要求較高；不同業(yè)務間協(xié)同傳輸數(shù)據(jù)亦存在一定的差異性，導致財務數(shù)據(jù)治理困難重重。

3、證券公司分支機構多、人員交互多。初步統(tǒng)計，證券行業(yè)僅分支機構多達12,000家左右；面對如此多的分支數(shù)量，財務人員的數(shù)量亦不可小覷。以民生證券為例，公司分支機構多達80家以上，分支財務人員約35人。在此情況下，不同財務人員對差異化業(yè)務、涉稅業(yè)務、非頻繁發(fā)生業(yè)務等事務的處理和解讀等都有一定差異性，亦會導致財務工作的溝通、管理成本增加。

4、公司業(yè)務的快速發(fā)展，對財務管理的提升提出新的要求。面對民生證券自身快速發(fā)展的趨勢，公司對財務人員的服務支持效率、分析參謀建議、管理服務效率等方面的要求亦在持續(xù)提升。

在此背景下，民生證券的財務工作轉型勢在必行。民生證券財務管理中心總經(jīng)理高立表示“要實現(xiàn)財務職能轉型，首先要著手的就是提升財務工作效率，解放財務人員生產(chǎn)力；而在民生證券財務多年的探索和實踐中發(fā)現(xiàn)，RPA等數(shù)字化、信息化工具的引入，為上述目標的實現(xiàn)打開了局面與思路”。

二、以UiPath賦能業(yè)務革新，推動財務工作效率系統(tǒng)性提升

據(jù)了解，通過民生證券財務管理中心數(shù)字化實踐的過程中，發(fā)現(xiàn)在以RPA為代表的數(shù)字化信息技術工具，具有以下特點與優(yōu)勢。

1、打破系統(tǒng)間的屏障，實現(xiàn)萬物互聯(lián)。之前了解到，民生證券公司內(nèi)不同部門、不同業(yè)務間系統(tǒng)多樣繁雜，有來自于證券期貨行業(yè)專業(yè)化軟件服務商的產(chǎn)品，如恒生、金證、新意等，有來自于大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的產(chǎn)品，如藍凌、釘釘、企業(yè)微信、字節(jié)跳動等，亦有其他領域的專項系統(tǒng)或細分軟件，如森浦、萬得等。各系統(tǒng)間接口不統(tǒng)一，連接成本高，實施復雜且時間周期長。RPA的引入能有效地實現(xiàn)跨系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)傳遞、系統(tǒng)連接，打破系統(tǒng)間的屏障，實現(xiàn)應連盡連。

2、優(yōu)化機械性的日常操作，打破人員精力束縛。民生證券發(fā)現(xiàn)原有的業(yè)務操作中，因系統(tǒng)連接和數(shù)據(jù)傳遞，導致的手工處理、干預環(huán)節(jié)較多；因人員經(jīng)驗、背景差異導致的處理效率、質量各異；因上游數(shù)據(jù)時間性差異，導致工作被動延時等機械性、規(guī)范性、統(tǒng)一性的環(huán)節(jié)較多，而這些操作環(huán)節(jié)基本占據(jù)了財務人員每天一半以上的工作時長，致使大量的財務人員時間和精力被束縛。民生證券財務管理中心高立表示：“RPA本質上作為可標準化的作業(yè)機器人，在極大程度上與上述問題形成匹配，是天然的最優(yōu)解決方案”。因此，民生證券財務管理中心以RPA、低代碼、大數(shù)據(jù)等數(shù)字化信息技術工具加持，對上述機械性環(huán)節(jié)實施改造。

3、以RPA為代表的信息技術，打破人力勞動時間范圍的約束。傳統(tǒng)的財務工作是“人-人”或“人-系統(tǒng)-人”的信息傳遞，中間因為傳統(tǒng)人力勞動時間的限制、不同部門間工作節(jié)奏和時間的限制，都會導致上述信息傳遞的延滯性。但以RPA為代表的信息技術，則能夠實現(xiàn)“RPA-RPA-結果”的過程，數(shù)字化信息工具能夠有效打破傳統(tǒng)人力勞動時間的約束，甚至能夠“日夜兼程”；只要流程規(guī)劃合理，就能夠極大的實現(xiàn)整體工作效率的提升。

正是基于數(shù)字化信息技術手段的上述特點與優(yōu)勢，民生證券財務管理中心將數(shù)字化科技作為戰(zhàn)略級別工具，在財務工作的全環(huán)節(jié)實施了全面、細致、有針對性的優(yōu)化與改造。

同時，在充分對比了各大RPA廠商及其產(chǎn)品之后，民生證券選擇了與優(yōu)秀廠商UiPath進行友好合作。當然，考慮到企業(yè)內(nèi)部署需求大、流程多、影響廣，民生證券還將自動化項目重點列為企業(yè)數(shù)字化的戰(zhàn)略重點工作之一。2020年末，民生證券正式展開了UiPath RPA的系統(tǒng)性部署工作。

三、民生證券財務數(shù)字化轉型加速，八大板塊全覆蓋，RPA實現(xiàn)財務多級優(yōu)化

據(jù)了解，民生證券財務管理中心將數(shù)字化轉型提升至戰(zhàn)略級別，對涉及總部和分支在內(nèi)的全財務流程進行了詳細梳理；以RPA、低代碼、大數(shù)據(jù)處理為主要驅動工具，對所有涉及手工性、機械性、重復性的工作環(huán)節(jié)和組織模式，均進行了系統(tǒng)性的優(yōu)化和改造。最終，實現(xiàn)了對全財務工作流程的數(shù)字化平臺構建，即“民生財務智享平臺”。

民生財務智享平臺包含核算、預算、報銷、檔案、資金、稅務、分析、報表八大財務板塊，共計涵蓋110余項財務工作場景。智享平臺建設過程中，UiPath RPA能力被充分整合到自研的超自動化平臺上，依托超自動化平臺的連接、可視、管控能力，RPA技術的應用形態(tài)，可以是獨立執(zhí)行某項工作的機器人，也可以是實現(xiàn)局部工作自動化服務節(jié)點，甚至是可以組合拼搭多個生產(chǎn)場景的業(yè)務組件……RPA技術的應用，以最佳實踐固化了原有業(yè)務工作流程，亦減少人工操作以及數(shù)據(jù)誤差。實施流程自動化的同時，利用RPA技術賦能，實現(xiàn)人員管理角色提升、財務工作效率提升以及公司整體的降本增效。

以清算流程為例，每日財務人員原本需要登錄財務系統(tǒng)，導入大數(shù)據(jù)平臺提供的數(shù)據(jù)，然后制作記賬數(shù)據(jù)，完成會計核算，再切換至業(yè)務系統(tǒng)查找并下載相應業(yè)務數(shù)據(jù)，導入財務系統(tǒng)，最終保存數(shù)據(jù)，完成每日清算工作。部署RPA機器人后，這一系列程序將全面實現(xiàn)自動化操作，無需再耗費人力與時間。而在月末結賬和集中清算流程中，也是如此。

RPA機器人大幅提高了原有的工作效率，以7×24小時的在線時間，充分確保了數(shù)據(jù)的實時性、完整性以及準確性，有效實現(xiàn)了財務業(yè)務流程優(yōu)化，切實的為財務人員減輕了業(yè)務壓力，財務人員精力由原來的核算工作，更多的轉而參與到日常的成本管理、經(jīng)營分析、服務支持、風險管理和創(chuàng)新優(yōu)化中來，這進而為公司創(chuàng)造了更多的高價值業(yè)務時間與空間。財務人員業(yè)務在這個過程中獲得了更多的成就，贏得了業(yè)務人員的理解和支持。

利用財務智享平臺和超自動化管理平臺，民生證券財務部門也實現(xiàn)了流程線上化以及全生命周期管理。同期，線下溝通耗時長，工作進度難以把控的問題均得到有效解決。RPA技術為財務部門實現(xiàn)了業(yè)務事件驅動運營、人機交互、實時監(jiān)控、全局管理，并且還實現(xiàn)了機器人對于人員的調度、職能、狀態(tài)管理，全方位的實現(xiàn)了財務部門的自動化、智能化管控。

四、持續(xù)優(yōu)化轉型戰(zhàn)略，全面助推行業(yè)未來

“民生在勤，守正創(chuàng)新”，民生證券在自身的數(shù)字化轉型過程中嚴格恪守了這一企業(yè)理念。如今，在民生證券的大力創(chuàng)新下，公司財務部門核算自動化率已達到80%以上，單次結賬時間縮短6~7小時。并且，由于RPA機器人全天無休的技術優(yōu)勢，財務團隊的資源利用效率已大幅提升300%，80%財務人員生產(chǎn)力得到解放，越來越多的財務人員正在實現(xiàn)由會計型向財務管理型的轉變，公司整體人力成本效率提升預計在50%上。

對此，民生證券財務管理中心總經(jīng)理高立表示：“RPA技術切實地為我們解決了許多業(yè)務和成本問題。而在未來，財務部門以及企業(yè)其他部門都將有更多的場景需求和業(yè)務發(fā)展空間，RPA將幫助我們更加靈活、更易迭代和創(chuàng)新地發(fā)展下去。對于財務部門而言，現(xiàn)有的核算級財務仍需繼續(xù)升級為管理級財務，從而為企業(yè)實現(xiàn)業(yè)財融合，創(chuàng)造更多價值和服務支持。”

未來，民生證券將繼續(xù)推動RPA技術的應用深化與內(nèi)部推廣，以求賦能自身業(yè)務發(fā)展的同時，既為客戶帶來更好的服務，也為證券行業(yè)財務數(shù)字化轉型之路提供有價值的參考。

而UiPath也將繼續(xù)致力于服務民生證券的數(shù)字化轉型，全面助推證券行業(yè)的新發(fā)展。